Инвестирование в облачный майнинг

23 июня 2016
Bitcoin Mining

Сейчас криптовалюты остаются довольно интересной областью для инвестирования, хотя и менее профитной, чем в прошлом. Облачный майнинг имеет смысл в том случае, если вы готовы инвестировать на период от среднесрочного до долгосрочного.

У большинства провайдеров облачного майнинга срок окупаемости вложений, хоть и сравнительно небольшой, но все же составляет от 2 до 10 месяцев. Таким образом, облачный майнинг имеет смысл в том случае если ожидается взрывной рост курса криптовалюты или если вы готовы к долгосрочным инвестициям. Из этой статьи вы сможете узнать про то как грамотно подобрать провайдера облачного майнинга.

Первая половина 2016 года ознаменована разными событиями в сфере криптовалют. Рост биткойна выше $700, спровоцированный китайскими покупателями, слухи о российской государственной криптовалюте, обсуждение ограничений относительно биткойн и криптовалют в общем, в Европарламенте.

Выбор любого интернет-проекта для инвестирования обычно начинается с анализа особенностей проекта. Сервисы облачного майнинга часто дают основные подробности о работе своего проекта. Если их нет, закрывайте окно браузера с сайтом такого провайдера. Общие формулировки вроде “Мы вкладываем ваши средства в широкий спектр высокодоходных проектов и инструментов” должна насторожить сразу размытостью описания и отсутствием подробностей проектов. Поэтому вашей задачей как инвестора, перед тем как покупать вычислительные мощности облачного майнинга, является проанализировать информацию, указанную на сайте провайдера и в других источниках в сети.

Многие уже слышали о том что такое майнинг биткойнов. Людям, который впервые узнают поверхностные подробности майнинга криптовалют, оно кажется непонятной фантазией, далекой от реальности. В действительности, в процессе майнинга криптовалют нет никакой магии. Основная идея следующая. 

Единица любой криптовалюты генерируется компьютерами с помощью криптографических вычислений.

Произведение вычислений потребляет энергию, и немало, поэтому предполагается что при выпуске криптовалюты компьютер, который сгенерировал “достаточно данных” для выпуска единицы (например, биткойна), получает за это вознаграждение. Так как у компьютера есть владелец, то он, соответственно и получает это вознаграждение.

Размер вознаграждения у разных криптовалют разнится, например для биткойна на момент написания, он составляет 25 биткойнов. Эта цифра будет уменьшаться вдвое по мере генерации каждых 210,000 блоков.

В противоположность облачному майнингу криптовалют, “solo” майнинг это деятельность, предполагающая наличие у майнера необходимого уровня познаний в области программирования и криптографии, узкоспециализированного программного и довольно-таки дорогостоящих вычислительных мощностей так как сейчас уже не обойтись без особых ASIC-процессоров, специализированных блоков питания к ним, решение вопросов охлаждения, энергии и т.д. 

Так как майнинг криптовалют существенно эволюционировал за последние годы, то и  требования к аппаратной части серьезно подрасли. Сначала , в году 2010, можно было эффективно выпускать биткойны просто используя процессоры отдельного компьютера. Однако время это длилось недолго, и уже к концу 2010 года для майнинга начали использовать пулы (pools) и процессоры графических видеокарт, которые оказались более хорошо приспособленными для произведения криптографических вычислений. А уже к середине 2011 года майнинг стало выгодно осуществлять на FPGA, которые представляют собой уже специализированные устройства. Так как сложность вычислений к тому времени выросла в миллионы раз от начальной, то теперь пауза продолжилась дольше и продлилась до начала 2013-го года, когда в битву за биткойны включились ASIC-устройства. Устройства объединяются в пул, распределенную сеть наподобие сети torrent.

При наличии существенных средств и доступа к дешевой или бесплатной (например, солнечной) энергии, может принести существенную прибыль. Однако многих тут остановит цена самих устройств для расчета.

Инвестированию в облачный майнинг присущи некоторые специфические риски. Главное - область применения криптовалют в большинстве даже развитых стран законодательно не урегулирована. Например, в США биткойн практически признали легитимным платежным средством, выдав Coinbase разрешение на IPO; Королевское Казначейство в Англии в конце 2014 года обратилось к сообществу энтузиастов Bitcoin с инициативой по поводу регулирования в области выпуска криптовалют. Правительство Сингапура пошло еще дальше по пути прогресса и поддержало использование биткойна  новыми налоговыми правилами, управляющими их оборотом. По информации coindesk.com Министерство Финансов РФ разрабатывает вариант российской государственной криптовалюты.

Если у вас еще нет собственного кошелька биткойн, завести его просто на сервисах типа blockchain.info.

При выборе майнинговой компании нужно держать в голове, что в основном успешность ваших инвестиций зависит от того, можете ли вы распознать среди массы предложений по-настоящему достойные доверия компании. Интернет-инвестирование ничем не отличаются от традиционного инвестирования.

Анализ информации о компании облачного майнинга

Узнайте возраст вебсайта и данные о регистрации домена. Некоторые компании указывают, что они состоят в каких-то ассоциациях и т.п. На практике этот аргумент не является вызывающим особого доверия.

Наличие достаточно подробного и технически грамотного изложения способов деятельности компании может добавить ей еще один плюс. Мошенники в большинстве своем не особенно углубляются в с тонкости технологий, а обычно больше сыпят обещания.

Конечно, наилучшим подтверждением обещаний является выплаты. Информацию про них, или про их отсутствие, отказы в выплатах - можно попытаться найти на форумах и специализированных сайтах, публикующих подробные обзоры деятельности провайдеров облачного майнинга. 

Главная страница сайта, как и обычно, часто содержит техническую информацию, сведения о тарифных планах, информация о работе компании, ее конкурентных преимуществах и т.п. Как было сказано выше, мошенники вряд ли станут всерьез углубляться в с тонкости технологий. Их метод это обычно заоблачные проценты. Поэтому будет лучше внимательней отнестись к сайтам с немногословными профессиональными инструкциями и небольшими процентами, а не с яркими объявления с тысячами процентов в день.

Рекламная модель провайдера

Обычно надежные майнинговые компании работаю без распродаж с гигантскими скидками. Реферальные программы есть не у всех и часто (но совсем не всегда) обещают довольно невысокий процент отчислений. У Eobot он например составляет всего 1% от мощностей майнинга привлеченных клиентов. Информацию и реферальные ссылки таких надежных компаний лучше искать в обзорах и на инвесторских форумах по теме майнинга биткойнов.

Диверсификация

Конечно, риски при инвестировании присутствуют в той или иной степени всегда. Однако вкладываясь лишь в единственную компанию, вы их серьезно увеличиваете. Постарайтесь сформировать собственный набор (портфель) проектов. Во-первых это уменьшит возможный ущерб от неудачной инвестиции. Обычно разумно распределить средства на 3-6 проектов. Выбор большего количества не даст вам преимущества ни в доле риска каждого отдельного проекта, а сумму в каждый придется вкладывать меньшую.

Соотношение риск/доходность

Правило «чем выше доходность, тем выше риск» существет также и в области облачного майнинга. Доля высокодоходных проектов в вашем портфеле не должна быть слишком высокой. В нашем примере это может быть максимально один проект. 

Важно обратить внимание на общий анализ рынка, в частности текущую доходность (они обычно разные при майнинге разных криптовалют) и расчетную будущую доходность. В случае с биткойном нужно учитывать эффект “уполовинивания”. 

Достаточно надежные проекты со средней доходностью обычно предлагают 15-25% в месяц в зависимости от размера и/или срока инвестирования. Ясно, что в случае компании с безупречной репутацией, подтвержденными данными о выплатах из форумов и иных специализированных источников, является полностью оправданной является аренда мощностей с большей доходностью на долгосрочной основе, “lifetime” (бессрочная аренда), пока будет эксплуатироваться оборудование, которое вы арендовали. Обычно, под lifetime подразумевается аренда на срок от 2 лет.

Реинвестирование

Если вы настроены по поводу долгосрочных инвестиций в облачный майнинг всерьез, то вам будет нужно реинвестировать основную часть прибыли в расширение аппаратных мощностей (например, GHS). Вне зависимости от суммы вашего дохода, постарайтесь не менее 50% прибыли вкладывать обратно в майнинг, реинвестировать. Это “требование” обусловлено тем что сложность вычислений возрастает с созданием каждого нового блока с распределенной сети blockchain. Впрочем, с помощью дисциплинированного реинвестирования можно за сравнительно короткий период увеличить размер вашего портфеля инвестиций в разы.

На определенном этапе вы наверное начнете присматриваться к другим компаниям облачного майнинга. Проанализируйте ситуацию и инвестируйте полученные средства в нее или другой источник дохода. В конце концов можно и просто обменять биткойны на доллары или другую валюту. 

Однако не стоит забывать о том что сфера интернет-бизнеса очень переменнчива по сути. Через некоторое время майнинг может по разным причинам стать менее выгодным, либо же власти в будущм введут какие-либо налоги или лицензии. Такие вещи конечно могут снизить доходность, но вряд ли окажутся фатальными как показывает правоприменительная практика.